Compliance não é burocracia, é proteção
O termo compliance vem do inglês "to comply" (cumprir). No mercado financeiro, refere-se ao conjunto de práticas que garantem que uma instituição opera dentro da lei, das normas regulatórias e de padrões éticos.
Para o investidor, o compliance da sua corretora é tão importante quanto a taxa de corretagem. Uma instituição sem compliance robusto é um risco para o seu patrimônio.
O que um bom programa de compliance inclui
- KYC (Know Your Customer): verificação rigorosa da identidade dos clientes
- PLD/FT: prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
- Segregação patrimonial: seus recursos separados dos da instituição
- Canal de denúncias: para irregularidades internas
- Treinamento contínuo: equipe atualizada sobre normas e riscos
Sinais de alerta
Desconfie de instituições que:
- Não pedem documentos para abertura de conta
- Prometem rentabilidades garantidas
- Não emitem notas de corretagem detalhadas
- Dificultam pedidos de saque
- Não são registradas na CVM ou no Banco Central
Como verificar
- CVM: consulte o cadastro de participantes em dados.cvm.gov.br
- Banco Central: verifique a autorização em bcb.gov.br
- B3: confirme se a corretora é membro da bolsa
A segurança do seu investimento começa na escolha da instituição.